こんにちは！ファイナンシャルリテラシー沖縄のスタッフです。10月31日（日）に沖縄市中央公民館で開催した「大人のお金のセミナー」を紹介します。10月10日にスタートしたお金のセミナーの最終日でした。
沖縄市中央公民館の職員を始め、お越し下さった皆さま本当にありがとうございました。
大人のお金のセミナー in 沖縄市
4回目のセミナーは、質問が多かった「年代別ポートフォリオ」「iDeCo」「NISA」「投資信託の商品の特徴」を取り上げました。
受講生から寄せられた質問を少し紹介します♪
NISAとiDeCoの金融機関は変更できますか？
Q1. NISAとiDeCoの金融機関は変更できますか？
できます。
インデックスファンドとは何ですか？
Q2. インデックスファンドとは何ですか？
- 指数に連動する
- パッシブファンドの代表格
- アクティブファンドより手数料が安い
アクティブファンドとは何ですか？
Q3. アクティブファンドとは何ですか？
インデックスファンドを上回るリターンを狙い、ファンドマネージャーが運用するファンドです。
NISAとiDeCoの中に入れる商品の違いを簡単に教えてください
Q4. NISAとiDeCoの中に入れる商品の違いを簡単に教えてください
- 監督官庁は、金融庁
- 株式が多い
- 監督官庁は、厚労省
- 預金も商品に選べる
NISAとiDeCoを詳しく知りたい方はこちらのコラムも参考にしてください♪
iDeCoのメリットを教えてください
積立額＝全額所得控除
運用時＝運用益が非課税
受取時＝受取方法に限らず、一定額非課税
この他、以下の質問がありましたので個別にアドバイスしました。
「リバースモーゲージを知りたい」
「お金のことを自宅で勉強したいが良い方法はありますか」
「ジュニアNISAの仕組みを教えてほしい」
ファイナンシャルリテラシー沖縄では、公式LINEアカウントで質問にお答えしています。
暮らしに役立つお金のコラムも配信していますので興味がある方は登録してみてくださいね♪
【年代別】資産運用ポートフォリオ例
セミナー受講生から質問があった年代別ポートフォリオ例を紹介します。
こちらで紹介した内容は一例です。参考程度に、投資を含む資産運用は個人の判断と責任で行ってくださいね。
【20代】資産運用ポートフォリオ例
株式100%にする
【毎月３万円の貯蓄・運用】
◆財形貯蓄（積立定額）＝２万円
◆NISA（全米株式）＝5,000円
◆iDeCo（全世界株式）＝5,000円
【30代〜40代】資産運用ポートフォリオ例
株式100%にする
【毎月３万円の貯蓄・運用】
◆財形貯蓄（積立定額）＝１万円
◆NISA（全米株式）＝15,000円
◆iDeCo（全世界株式）＝5,000円
【50代】資産運用ポートフォリオ例
iDeCoとNISAに債権を組み入れる
【毎月３万円の貯蓄・運用】
◆財形貯蓄（積立定額）＝5,000円
◆NISA（全米株式、世界債権）＝15,000円
◆iDeCo（全世界株式、世界債権）＝10,000円
ライフプラン表でマネー&ライフプランを立てよう
ライフプラン表 
ライフプラン表02
セミナーの最後に、受講生に本物のライフプラン表をお渡ししました。受講生の皆さんからは、
「お金も大切だが、ライフプランを立てることの大事さがわかった」
との声が多数聞こえました。ぜひ今後のライフプラン＆マネープランに役立てて下さいね♪
受講生の感想を一部紹介します。
何も知識がなく働いて節約して…という生活でした。今回、夫婦で生活しましたが今まで金銭管理をを任せっきりの夫がとても興味を持ち、一緒にお金のお話ができて１人で抱えていたプレッシャーが軽減されました。本当に良かったです。ありがとうございました。
20代で学ぶことが出来て良かったです。将来の自分に感謝されるようなお金の使い方をしたいと思います。
実例を元に細かく丁寧な説明が分かりやすかったです。ゆとりのある（お金&健康）人生（老後）を目指します。ありがとうございます。
本、雑誌、ネットで情報を勉強するのも大事ですが、専門家の説明は説得力がありました。個別相談やLINEによる質問・情報配信も良かったです。
ファイナンシャルリテラシー沖縄では、オフライン（対面）セミナーとオンラインセミナーを両方開催しています。少人数制で気軽に質問できるので初心者にもおすすめです♪
ご興味がある方はぜひお問い合わせください。
◆大人のお金のセミナー
◆iDeCo/NISAサポートセミナー ※ 大人のお金のセミナー受講生限定です
