今回のテーマはNISA。コラムでは一般NISAとつみたてNISAをお伝えしていきますね。ファイナンシャルリテラシー沖縄では時間をかけて、少額づつ資産を育てていくというコンセプトからつみたてNISAを推奨しております。が、NISAをお話するなかで一般NISAは外せないので今日は一般NISAからご説明します。

NISAとは？特徴と注意点

NISAの特徴

NISAはiDeCoのように年金の加入が要件に入っていませんが、注意点がいくつかあります。

NISAの注意点

１つひとつ説明しますね。

NISA口座は１人１口座

金融機関別に複数のNISA口座を持つことが出来ません。

一般NISAとつみたてNISAの併用はできない

１つの金融機関で「一般NISA」か「つみたてNISA」を選択することになります。

余った非課税枠を翌年に繰り越すことができない

年間120万円の非課税の投資枠のうち今年100万円だけ使った場合、20万円の非課税枠を翌年に繰り越すことはできません（翌年120万円＋20万円ではない）。

売却した非課税枠の再利用・翌年への繰り越しができない

今年120万円満額投資したけれど、20万円売却した。この場合売却した20万円の枠の再利用もしくは翌年に繰り越すこともできません。

注意点もありますが、5年間最大600万円を非課税で運用できるメリットは大きいと思います。次回はつみたてNISAをご紹介しますね。

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